Banca do investimento em novas companhias e formas do fazer mais | dataroom

Com o objectivo de a maior parte dos bancos por investimento, o primeiro desafio é agregar os dados necessários para julgar a lucratividade do cliente (e outras métricas) de forma holística entre suplementos alimentares e regiões geográficas. Alguns sistemas por tecnologia por bancos foram criados para disparar suporte a negócios do 1 único produto ou por geografia única, por modo de que estes dados por receita no nível do cliente talvez tenham de que ser agregados a partir do diversas fontes. As empresas adquiridas ou mescladas de outras entidades também igualmente similarmente identicamente conjuntamente podem deter dados que se vêem por muitos sistemas (ou duplicados). Usualmente, esses mecanismos de produtos separados não usam o mesmo mestre do dados do referência do cliente nunca as mesmas hierarquias por entidade de clientes, este que significa que os dados do cliente não podem ser comparados e resumidos por forma consistente em todos estes negócios. Tais como comissões, são simplesmente calculadas e atribuídas pelo cliente, outras, tais como facilitação ou receitas do derivativos OTC, são bastante muito mais complexas. Por exemplo, as posições extensas do um cliente do corretagem principal podem criar um spread de abono, incorrer em uma despesa por financiamento e fornecer títulos adicionais receita de empréstimos através da internalização.

Do lado do custo, certas despesas, saiba como custos do câmbio, custos por financiamento, chamadas de analistas ou serviços por introdução de capital, podem ser fáceis do mensurar e atribuir a clientes individuais. Outros custos, saiba como cobertura do vendas ou serviço ao cliente, são relativamente fáceis do atribuir, contudo introduzem 1 problema do “galinha ou ovo”, como exemplo, fornecer cobertura do vendas muito mais sênior ou ainda mais extensiva a 1 cliente lucrativo têm a possibilidade de diminuir a lucratividade desse cliente. saiba como gerenciamento por suplementos ou suporte a aplicativos por tecnologia, não podem vir a ser alocados entre clientes sem recorrer a algum espécie por metodologia do alocação estereotipada. Como esses custos podem possibilitar ser substanciais, deve-se ter cuidado para atestar de que estes cálculos por lucratividade resultantes não são apenas uma manifestação da alternativa Por essa razão, alguns bancos optarão por alocar apenas várias despesas diretas e atribuíveis na análise por rentabilidade do seus clientes.

A maioria de empresas do mercado por capitais recebe grandes alocações por custos do funções como operações e tecnologia. Embora esses custos sejam recorrentemente alocados aos negócios do resultado com base em métricas, saiba como contagens do transações, saldos ou números por contas, isso não justifica necessariamente alocação adicional desses custos até este nível do cliente usando essas mesmas métricas. Ao resolver incluir esses custos nos cálculos do lucratividade do cliente, os bancos devem considerar se esses custos deveras diminuem ou “desaparecem” com a saída do cliente (ou do negócio do produto). Alguns comportamentos do merrill datasite cliente, tais como taxas muito mais altas por interrupções comerciais pedidos por transferência eletrônica manual ou envios do arquivo do negociação atrasada podem possibilitar produzir custos incrementais para atendimento ao cliente, escritório central ou operações. Na medida em que esses clientes podem vir a ser identificados e os custos desses comportamentos compreendidos, esses custos podem possibilitar ser imbutidos às estudos por lucratividade do cliente. Inumeras vezes, as vendas e este serviço trabalharão diretamente usando estes clientes com o objectivo de diminuir ou cobrar por essas atividades. ) A estudo de lucratividade do cliente não precisa necessariamente ser abrangente para ser eficiente, como capturar a maior parte das receitas e despesas facilmente atribuíveis pode vir a ser bnastante com o objectivo de diferenciar multiplos níveis de clientes. e concordar os esforços de vendas e serviços apropriados.

Capturar estes dados necessários, calcular a lucratividade do cliente e outras métricas e distribuir os relatórios por lucratividade do cliente para as equipes de vendas, serviços e gerenciamento apropriadas usualmente requer uma combinação do tecnologia e equipe dedicada. Como exemplo, capturar visitas do analistas ou atividades do cobertura de vendas pode vir a requerer de que esses grupos rastreiem as suas chamadas e / ou reuniões por meio do 1 aplicativo CRM e tocar custos por serviço ao cliente podem possibilitar exigir este rastreamento do as suas atividades pelo cliente, talvez por meio por software do fluxo de manejorefregatráfego. Certos bancos por investimento designaram equipes por gerenciamento do dados de conta com o objectivo de serem responsáveis por reunir, analisar e regular a lucratividade do cliente e estes dados relacionados. Essas equipes costumam se reportar a gerentes seniores de vendas ou divisões.

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